Ⅰ 基金类投资怎么样 配置应该注意哪几点
股市行情的上涨，让行业也是一片看涨，根据中国基金业协会的统计的数据显视，截止到2015年4月30日，基金总数量为2108支，份额亿元；基金总净值为亿元。基金在发行规模、份额、总净值上，继续增加。对于投资者来说，应该如何选购基金来投资呢，在风险和预期年化预期收益之间如何做权衡呢？基金选购需要注意以下几个方面：
1、简单认清基金概念
有封闭式基金和开放式基金之分。封闭式基金是合同约定期限内采取封闭运作模式，份额保持不变的公募基金。而开放式基金则是基金份额总额不固定，基金份额可在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的公募基金。市场上开放式基金是主流。在美国、英国、我国香港和台湾的基金市场，约有90%以上是开放式基金，大陆地区也是如此。截止4月份，国内的封闭性基金规模总数是146支，而开放式基金的数量则是1962支。相对于封闭式基金，开放式基金在流动性、透明度和投资便利程度上具有优势，因此一般投资者投资，选开放式基金较好。
2、基金投资的好处
基金投资跟普通的投资最大的区别就是专业度的问题。机构投资者拥有更全面的专业知识和丰富的实战经验，还有资金量优势。像机构用几个亿、十几个亿做一只股票，而散户则是用十万、几十万做股票，能量是不一样的。另外机构做一只股票可以很长时间， 一年，甚至几年，可以说“稳赚不赔”。而散户做股票，往往有的只是持有几天时间，如何能赚好钱还真难说。此外，借力机构投资还有无可比拟的优势，那就是省精力。试比较一下，如果把投资股票花的精力花在别的事情上，是不是很可能取得更大的成就和价值呢。理财师认为，赚钱的方式有很多种，而盲从不一定对，选择最适合自己的投资方式才是最好的。()
3、认购和申购基金
认购是指在新基金发行募集期内申请购买，此时，投资者都是按照一元净值进行认购，一旦达到该基金的发行限额，基金就结束募集宣告成立，随后将进入一个封闭期。基金在封闭期过后，将开放申购赎回，此时，投资人可以按照当日基金单位净值买入该基金，这就是申购。
4、基金品种的选购
基金的购买可通过基金公司的官方网站，或者是银行网点渠道、券商渠道、互联网金融平台等处购买。选择基金的类型也有讲究。要想挣大钱，建议选股票型基金，但风险也大，需要注意。而风险承受能力低甚至无风险承受能力的，则建议选货币型基金，不管股市怎么跌，货币型基金基本上不会亏损。此外还有一些混合型基金，预期年化预期收益也较高，而风险则比股票型基金要低，像比较新的品种稳利精选基金，普通投资者假如选优先级的话能享有劣后方提供的资金安全垫保障，并有百分之八的预期年化预期收益保底，相当不错，风险偏好折中的投资，这类型混合基金可以比较适合。
Ⅱ 如何配置指数基金如何正确评估风险及收益
如何配置指数基金？小编认为取三只左右指数基金进行配置，既可以分散风险，也可以分享各行业不同阶段收益区别，正所谓东方不亮西方亮。当然投资风格还要依据个人自身特点，有人就喜欢全仓，而有的人就喜欢分散，适合自己且能收益就是最好的。
如何正确评估指数风险及收益？
一、分批建仓，设置止盈止损目标。
下面我们就选3只ETF基金建仓，总资金设定9W以例，这样每个ETF基金平均可得3W总资金，然后再把这资金平均分成三份，每份1W资金，分三批逢低买入ETF基金实现建仓，直至全部3只ETF基金建仓完毕。分批建仓好处:在于投资者无法正确把握好大盘趋势，以及各ETF走势盘口，每次买入都可以修正你的上次错误，尽量实现最优价格建仓。
不管长短线投资：不管买入股票，还是指数型基金，当你买入时就一定要严格设定止盈止损的目标，稳健的可以设定上下10%，风险能力承受较高的可以20%，当然可以依据投资者自身特点来设定，但这个是一定，一定，一定要设定的哦，不然挣钱变亏钱概率很大哦。
值得一提的是一般资格较老投资者都是先考虑损失风险，而新手投资者都是先考虑盈利目标，正是由于出发点不同，导致结果不同，多数盈利者一般都是先考虑风险的投资者。
Ⅲ 如何全面分析一支基金分析一支基金要看哪些方面
想要对一支基金进行全面分析，我们主要从三个角度入手，分别是基金公司，基金经理，基金产品本身。对这三个角度的不同方面分别从横向和纵向进行分析。首先是基金公司方面，主要考虑基金公司的管理规模，投研团队，产品特色等。
管理规模一定程度上能体现出基金公司的管理实力，一般来说，我们可以以管理规模达到千亿级别为量化标准。也可以参考不断更新的基金公司排名。
投研团队看整体的从年年限和从业经历，从业经验丰富且稳定的投资团队更对应对各种市场的变化。
产品特色主要看产品线和突出的产品类型，如果产品线丰富齐全也能体现公司的实力，同时如果某类产品常年表现突出的话也可以考虑相关的基金。
然后是基金经理方面，主要考虑从业经验，能力圈，历史业绩等。
从业经验越丰富的基金经理应对市场的能力一般也越强，我们也更偏向于从业年限和管理年限较长的基金经理。
能力圈决定了基金经理擅长的方面，每个基金经理都是有自己的能力圈的，尽量选择在基金经理能力圈范围内的产品。
历史业绩虽然不能代表未来的收益，但是是基金经理管理能力的充分体现。
接下来是产品本身，主要考虑产品的历史业绩，风控能力等。
产品的历史业绩非常好的参考标准，需要结合一两个月的短期业绩和三五年的长期业绩来看，也需要跟同类基金进行比较，有种选优。
风控能力是非常关键的，可以参考基金的最大回撤、波动率等指标，尽量选择最大回撤在我们可承受范围内的基金。
Ⅳ 资产配置基金组合怎么选挑选资产配置基金组合的几个要点
市场上基金组合的产品越来越多，其中大部分都是属于资产配置型基金组合，很多人可能还不太清楚什么是资产配置型基金组合，简单说，就是基金主理人构建一个基金的时候，基本不会只配置权益类的基金，多多少少都是加入债券、货币、黄金等资产，这样的基金组合就是资产配置型基金组合。
基金主理人会根据基金组合的投资目标、风险收益特征、自己对市场的敏锐嗅觉等等在不同类的资产之间做一个均衡配置，构建一个完整的合适的基金组合。对于投资者的我们来说，应该如何从市场上这么多资产配置基金组合中挑选合适的组合呢？
第一，成立时间
基金组合成立的时间太短，往往不能体现出基金主理人真正的实力，如果基金组合成立的时候正好遇到牛市大涨的情况，那么基金组合的收益会受益于市场的上涨，而不能真实代表基金组合真实的收益情况。
第二，波动率
投资首先要考虑的就是风险，风险永远是放在第一位的。从数据上看，我们都知道，股票基金的收益率是最高的，但是为什么那么多买股票基金的人都是亏钱出来的呢？因为股票基金波动大，风险系数高，大部分人无法承受波动的风险，在基金亏损的时候害怕亏更多拿不住就止损出来了。这就是选择的投资品种跟自己的风险承受能力不匹配导致的结果。所以，选择适合自己的风险承受能力的品种才能做到理智投资。
从风险和收益的角度，各类资产风险系数由大到小依次是股票、商品、债券、现金、纯债指数基金。投资之前明确自己的风险承受能力和可以接受的波动率和最大回撤。也就知道了自己需要的大致的资产配置比例从而选择想对应的基金组合。
第三，风险收益比
制定的合理的收益预期，如果自己的收益预期过高，而基金组合达不到，也容易在投资的过程中丧失信心，从而放弃基金组合的投资。收益预期比较高的情况下就只能考虑适当提高自己的风险承受能力去换取更高的收益率了。在资产结构差不多情况下，如果是基金组合成立的时间不同，对比夏普比率，如果成立的时间差不多，就对比年化收益率，选择更优的那一个组合。
第四，主理人的能力
管理基金组合的主理人的能力也是非常重要的，因为能力的不同，不同的人管理组合的效果肯定也不一样。对比主理人对资产比例的调节能力，对市场风格的判断能力，选基能力，择时能力等等，我们可以通过主理人的历史调仓，历史业绩还有言论等去获取信息。
Ⅳ 新手如何均衡配置基金新手配置基金的技巧
基金的均衡配置对于基金投资来说有多么重要是不言而喻的了。做好基金的均衡配置，优化我们的基金投资组合，可以帮助我们在符合自己风险承受能力的前提下具有更好的投资体验感。在牛市中，具有一定的进攻性，有机会大幅度跑赢大盘，获取市场超额收益。
在熊市中，具有一定的防守性，能够有效抵御市场风险，保证资产的安全性。
方式一：从市值的角度入手，进行市值大小的平衡
股票市场根据市值的不同可以分为大盘股、小盘股、中盘股，我们要做的就是尽可能在不同的市值中进行搭配。
国内股市具有的一个典型特征就是大小盘轮动，也就是市场中经常会出现一轮大盘的牛市，一轮小盘的牛市，通过均衡配置大小市值，可以更好的把握住行情，也不容易错过牛市行情。
在基金市场中，可以通过不同的投资风格去配置不同的市值的股票，比如说价值投资风格的基金一般投资大盘蓝筹股，成长投资风格的基金一般投资中小盘的成长股。
你也可以通过不同的宽基指数基金去配置，比如跟踪上证50指数的基金就是投资大市值的蓝筹股，中证500指数就是偏向于中小盘的个股。
方式二：周期性行业的均衡配置
不同的行业都会有自己的周期性，有的周期性比较强，有的周期性比较弱。
有的行业受经济周期影响很强，不能一直稳定地赚钱，盈利和股价都会呈现周期性变化，我们称之为强周期行业，比如地产、钢铁、化工等。
有的行业的盈利基本不受经济周期影响，比较稳定，我们称之为弱周期行业，比如医药，消费等行业。
周期性比较强的行业在市场的时候业绩表现会非常不错，也很容易获取市场超额收益。再配置一部分周期性比较弱的行业，保障在经济不景气的时候平衡市场波动的风险。
比如说我们可以选择医药主题+金融地产主题+债券基金+货币基金这样的配置组合。
这一类均衡配置更适合对市场环境、行业特征、政策支撑有一定分析能力的进阶级新手投资者进行操作。
Ⅵ 支招如何进行基金分析
购买基金首先要进行基金分析，这样才能选择合适自己的基金，基金分析要考虑到的因素也有很多，如何一项项进行基金分析呢，下面来看看专业人士的解答，一定可以让你思路清晰，分析起基金来有条不紊。
1.如何阅读基金招募说明书
在购买基金之前，要仔细阅读招募说明书，因为招募说明书是基金最重要、最基本的信息披露文件，有助于投资人充分了解基金。不过，招募书长达数万字，该如何阅读？我们认为，有六大要素最值得关注。
(1)基金类型。不同类型的基金具有不同的投资理念、投资目标(是长期资本增值预期年化预期收益，还是稳定的现金红利分配)和投资风格，对投资预期年化预期收益的追求与风险的控制也各不相同，对基金类型的判断和认定，将有助于投资者选择适合自己风险偏好和预期年化预期收益目标的基金进行投资。
(2)基金管理人。招募说明书部分介绍了基金管理公司的情况、基金经理的专业背景和从业经验。投资者应考察基金经理在该基金任职期的长短以及业绩表现，如果其曾在其他基金任职，从其他基金过往的表现可了解其投资风格以及投资效益。
(3)投资策略。投资策略是投资目标的具体化，即描述基金将如何选择股票、债券以及其他金融工具。比如，其挑选股票的标准是小型快速成长公司还是大型绩优公司？持有债券的种类是国债还是企业债？多数基金还对投资组合中各类资产的比例作出限定。此外，招募说明书中提及的只是基金可能投资的范围，至于基金具体投资了什么证券，可通过每季度的投资组合公告了解。
(4)风险。理解风险对一个投资者是至关重要的。基金公司应该详细说明其投资潜在的风险。例如，债券基金通常会重点分析其所投资债券的信用度，以及预期年化利率变动对基金净值的影响等。关于风险，国内的基金公司一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面在招募书中进行描述。
(5)费用。基金的费用主要有销售费用(申、认购费，赎回费)、各种运作费和税费。这些费用信息在招募说明书中有详细说明，以便投资者比较各基金的费用水平。
(6)过往业绩。以往业绩可以在一定程度上体现基金业绩的连续性。开放式基金每6个月会发布公开说明书以更新招募说明书所披露的信息，其中经营业绩部分会对基金历史上单位净值的最高值、最低值和期末值进行回顾比较，有时也披露基金6个月的净预期年化预期收益、资产净值以及净值增长率。
2.怎样辩证看待基金排行榜
基金已经成为重要的理财工具，各种基金业绩排名也是层出不穷。“乱花渐欲迷人眼”，面对晨星、理柏、银河等不同机构制定的基金排行榜，面对每年、每半年、每季度、每月甚至每周都有的基金排名表，投资者不免陷入数据的泥潭。我们认为，用三个原则来看待基金业绩排名，或许可以得出一个比较可靠的结论。
第一个原则是：看整体表现。单个基金业绩的涨跌有很多偶然因素，而只要其中一个因素发生重大变化，就不可避免导致业绩起伏。但一家基金管理公司所有的基金如果表现出较强的协同性和一致性，就说明这家公司整体的投资研究水平较高，管理机制和决策流程相对更加完善，其业绩就具备可复制性，不会因为偶然因素造成业绩波动。
第二个原则是：看长期表现。我们认为，一个基金在3年或5年的时间内始终维持高预期年化预期收益、低风险，这才算得上是真正的好基金。最早的国内基金业绩排名只有一年期一个级别，这方面正在逐步改进，增加了二年期、三年期等级别，基金业绩能否长时间维系，已经成为评价该基金的重要参考因素。
第三个原则是：看风险调整后的基金预期年化预期收益水平。国内有一些排名靠前的基金，其风险指标也很高，如果按风险调整后以预期年化预期收益来作比较，排名就会下降。对投资者来说，理想状态下，高预期年化预期收益、低风险是最好的选择。有时候，风险控制的重要程度也许比获得高预期年化预期收益更加重要。因此，风险调整后的预期年化预期收益是投资者应该更加重视的指标。
由于每只基金的证券投资比例、业绩比较基准都不一样，的基金业绩评价体系虽然也有分类，但依然无法体现所有基金产品的细微差别。因此，对普通投资者而言，基金业绩排名只是一种参考，基金的好坏更多是取决于自己的需求。
3.怎样分析基金的业绩
在年报中，我们最关心的便是基金在上一年的业绩表现。一般来说，对基金业绩报告的分析要注意以下几点：
(1)注意基金的成立时间。一般基金公布年报的计算期间为年初1月1日至年末12月31日一个会计年度的时间;而对于会计年度内成立的基金，其计算期间为基金发行之日起至年末12月31日。
(2)注意“加权”增长率与实际增长率。一些基金是在年中挂牌上市的，市场运作时间并未达到一年。为了消除在运作时间上的无可比性，许多基金通常采用加权的方法计算增长率，计算公式为：
(加权)增长率Xi=〔(期末单位净值-期初单位净值)×(365天÷本年度基金实际成立天数)〕÷期初单位净值
但加权增长率并非实际增长率，而只是一个估计增长值。投资者应清楚，采用加权的方法，不一定真正代表基金的实际增长率。
在基金的年度报告中，有许多基金只表明了加权增长率，而未表明实际增长率，投资者可以通过还原的方法———摊薄算法，即：
(实际)增长率Xi=(加权)增长率×本年度基金实际成立天数÷365天
(3)注意与银行预期年化利率及同期大盘指数(同期平均预期年化预期收益)相比。在业绩报告中，通常会有基金净值增长率与银行预期年化利率及同期大盘指数增长的比较。若基金增长率小于或等于银行存款预期年化利率，投资者宁愿选择存款而非投资该基金，因基金的风险相对较大。至于净值增长率与同期大盘指数的比较，只能对投资者起一个借鉴作用，尤其对于收入型和均衡型基金来说，投资者更看重的是绝对的价值增值，而非相对于市场指数的比较。
(4)撇除基金优惠政策评估基金业绩。在的证券市场上，基金享受诸如“基金在配售新股方面所享受的优惠”等各种政策上的优惠，收入的很大一部分来自于国家政策的扶持。随着证券市场的不断完善和来自各方面竞争压力的不断增大，从长远看，基金这部分政策收入将可能很小。一般在年度业绩中，都会将配售新股对净值的贡献率扣除而得出实际增长率，这样才会较真实地反映基金经理人的实际经营水平，也可以对基金的未来业绩作出评估。
4.怎样阅读基金年报
每年3~4月份是国内证券投资基金公开披露年度财务报告的季节。基金年报既是基金在上一年度运营业绩的直接体现，也是投资者判断基金未来市场表现的重要依据。面对每份洋洋万余字的基金年报，投资者应重点把握下表所示的几个方面。
投资者阅读年报时应重点把握的方面
阅读年报时应
重点关注的方面
阅读年报时需重点关注的具体内容
基金的财务状况
纵向比较这些财务指标，可以得出基金业绩增长的持续性和稳定性
横向比较这些指标，可以判断该基金在基金业中的排名情况及比较优势
阅读“资产负债报告书”时，应重点关注基金资产在股票、债券和现金等投资中的配置情况。因为它既是基金在过去一年中根据市场变化调整资产结构的“果”，也是基金本年度业绩是否有好表现的“因”
在阅读“预期年化预期收益及预期年化预期收益分配报告书”时，投资者除关注基金收入变化外，也应适当关注各项费用支出的变化情况，它将在较大程度上影响着持有人的投资预期年化预期收益
基金经理人变动情况
投资基金就是投资基金经理人。基金经理人员的变动不仅可能改变基金原有的投资策略、操作技巧，而且也会对基金业绩产生深刻影响。因此，无论出于何种原因，基金经理人的变更是值得投资者关注的重点信息之一。如果基金的经理人已发生变动，投资者则必须通过分析年报披露的新基金经理的投资阅历、历史业绩和其在经理
基金持仓量、投资组合的行业分布和重仓股情况
工作报告中的有关陈述等信息，对该基金重新进行评估和定位
由于基金的资产组合中股票价格的市场波动性较大，而债券和现金的市场价格则具有较高稳定性，因此基金的股票持仓量成为决定其净值增长的关键因素。一般而言，牛市中持仓量高的基金，其净值增长也较大;而熊市中持仓量低的基金，在大盘下跌过程中所受的净值损失也相应较小。同时，基金持仓量也反映了基金经理对于市场未来走势的一个基本判断
投资组合行业分布一方面反映了投资组合在各个行业中分散投资的程度，另一方面也反映了基金经理捕捉未来热点和高成长行业的能力
基金重仓股则是衡量基金投资集中度的一个主要标准，也反映了基金研究能力和未来赢利能力
是否含有问题股或未流通股
如果基金投资组合中存在“问题股”，则将使基金净值蒙受巨大损失，同时也从一个侧面反映出基金在选股标准和内部风险控制等方面仍存在一定的缺陷
由于在基金的资产计价(特别是问题股)方面，有关法律法规尚未就此作出统一的规定，这使得各基金在对“问题股”和“未流通股权”定价方面存在着一些差异，而这些差异将可能是影响基金未来业绩的一个重大变数，因此投资者在阅读年报时，对此必须格外留心
前十名持有人分布
通过阅读年报中披露的“基金前十名持有人”，有助于投资者进一步分析上述基金持有人类别(个人或机构投资者)和他们的投资目的，投资者可以对基金持有人结构的稳定性有一个大致的了解，并可由此推测出该基金在二级市场中未来价格波动性的大小
如果在基金持有人结构中以投资为目的的机构投资者比重较高，其二级市场价格的波动性也就相应较小;反之，则波动性较大
如果基金持有集中度上升，反映出证券投资基金已经不单是集聚中小投资者零散资金进行集中运作的投资工具，更成为大资金谋求长期稳定回报的重要投资载体
重要事项提示
提示一年来基金发生的大事，值得投资者关注的内容包括：基金管理人管理费是否降低、基金公司在过去年度有无司法诉讼(打过官司)、基金公司有没有发生大的人事变动、基金公司关于管理费“降低”的通知、基金公司修改其投资方向的决定等等
审核(计)报告
包括会计审计报告、内部监管报告、基金托管人报告等的审核报告
注意有关会计师事务所提供的财务审计报告，查看其对基金公司提供的财务数据是否持保留意见。倘若没有，则可认为基金公司提供的财务数据是真实的、可靠的;若有，则投资者在对该基金投资时应当极其小心
注意内部监察报告对基金管理人经营中的工作经验及错误等等的表述
基金分析其实不难，基金的各方面的信息虽然很多，但是只要按照步骤来，一项项进行分析，就可以清楚的知道一只基金的情况。
介绍阅读
如何分析基金的盈利能力？
应如何分析基金行为
如何分析基金的投资组合
Ⅶ 基金如何配置最合理
基金与股票相比，其风险性要低，但并不意味着基金没有风险，基金根据其种类不同，风险性也存在一定的差别，一般来说股票型基金风险性最大，债券型基金风险性次之，货币型基金最小。
投资者在购买基金时，应该合理配置仓位，尽量的降低其风险。投资者可以根据市场行情以及基金种类特性来进行合理配置，在牛市时，投资者可以多配置一些股票型基金、减少一些债券基金、货币基金的配置，比如，在牛市中，投资者可以六成仓位买股票型基金、三成仓位买货币型基金，一成仓位买债券型基金；在熊市时，多配置一些债券型基金、货币型基金，减少一些股票型基金，比如，六成仓位买货币型基金、三成仓位买债券型基金、一成仓位买股票型基金。
Ⅷ 如何配置基金组合提供这些技巧
在财富保值需求日渐增加的当下，基金组合投资开始引起越来越多人的关注，对于投资者来说，公募基金的数量非常多，如何选择基金进行组合是最关键也是最难的一点，那么该如何配置基金组合？下面就一起跟随了解一下吧。
所谓基金组合就是根据投资目标筛选出多只优秀基金，按照不同的投资权重进行组合投资的方式。基金组合投资可减少投资者在基金选择上的成本，而且投资者还可根据市场波动情况调整权重配比、优化投资组合，不同种类的基金组合也可一定程度分散投资风险。
二、如何配置基金组合
1、基金组合数量
基金数量太少，无法起到分散风险的作用，而数量太多普通投资者又没有足够的精力来管理。一般而言，3到5只基金为比较合适的基金组合数量，最多建议不超过7只。
2、基金组合类型
基金组合的特点之一就是可以充分利用不同基金各自的优势，达到降低风险并将预期收益最大化的目的。因此建议选择不同类型的、可取长补短的基金进行组合。
例如股票基金和债券基金，当债券上涨了，可将债券赚取的钱转入股票基金，反之亦然，利用两者的高买低卖实现平衡。
3、兼顾预期收益和风险
投资的主要目的是预期收益，但风险也不可忽略，风险承受能力较强的投资者，可调高股票型基金等风险与预期收益均较高的基金的比重。相反，如果投资者风险承受能力较弱，则调低此类基金的分配比重。
以上关于如何配置基金组合的内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险，投资需谨慎。
Ⅸ 基金理财如何进行配置
1.债券基金是必须配置的，其随股市波动小，可以作为避险资产;应急时，可以卖掉;股票型、指数型的基金波动大，有可能在你急用钱时，下跌很大，这时你就只能割肉了(债券基金因为波动小，其实不适合定投，风险低，收益自然也不高);这里不推荐可转债，因为风险相对较偏高;
2.上证50这样的大盘性指数基金买一只，然后中小盘类的买一只，组合一下;
3.医疗、消费、高科技类型(这几个行业发展趋势较好)的行业指数基金可以加强收益，但占比不用过高;要结合自己的风险承受能力来决定是否配置;
4.基金配置几支就好，勿贪多，也有例外，比如你选中了两只医疗行业的基金表现都很好，你可以将原先买一支基金的钱平均买入两只基金，后续观察两只基金的表现，择优取之;
5.基金持仓相关性要低;很多基金的持仓股票是很相似的，有时你为了降低风险买了几只基金，却发现这些基金的业绩很相似，同涨同跌，这时你就要检查好好所选基金的持仓了;
6.基金组合构建好之后，并不代表可以高枕无忧了，投资可不是一件一劳永逸的事。当组合不再适应自己的目标时，要及时进行调整。
以上就是关于基金配置的分享，送给大家，希望对你的理财之路有所帮助!