㈠ 一个家庭年收入过百万，想要理财该如何下手
生活中很多时候都会出现有闲置资金的状况，大部分人对闲置资金的处置方法，要不就是存银行，或者配置一些投资。但有一个问题是，在出借理财中，如何将资产配置才能达到最坦胡滚高效率呢?上有老下有小的中产家庭如何进行投资规划?我们通过一个案例来看一下。
存款百万的家庭如何投资
在某二线城市生活的周先生今年35岁，自己加盟开了几家冷饮店，月收入能达到8万左右。妻子小林在国企任职，月收入9000元。周生家中有两套房产，近来准备迎接第二个小孩。周先生家中日常开销每月将近1-2万元，无房贷压力。现在家庭闲置资金有100万元，除此之外，妻子小林还配置了20万元的在银行让余投资，后又拿了30万元出借基金，总体期待年回报率平平。
家中儿子今年5岁，过完今年就准备上小学，而家中又即将迎来第二个小孩，在将来，养育、教育等方面的开销势必会很大。两人也考虑在五年后再配置一套房产，并且家中有四位老人，身体都还十分健康，两人还需要承担老人的养老费用。对于养老金教育金等收益保险问题，我刚好整理了相关内容，希望对你有帮助：最新榜单！八大高收益率教育金保险排名
投资建议：1、家庭生活保障开销提前备
周先生家庭目前的状况是上有老下有小，所以在投资前，一定要让生活先得到保障。所以，周先生可预留3-6个月的基本生活支出作为应急准备金，可在家庭出现紧急情况急需用钱时用来应急。
这笔钱周先生可以货币基金或银行活期的方式持有，不仅随时可取，并且通过货币基金的方式持有还能每日计算期待年回报率。另外，周先生还可为家人额外配置一些商业保险，如重疾险、寿险、意外险等，给生活多增添一重保障。
2、家庭资产如何布局实现投资目标
从周先生的收入来看，家庭中每月的结余资金还是很可观的。所以周先生可每月固定从结余资金中抽出两笔钱以定投的方式持有，用来作为未来两个孩子的教育经费。屈先生希望在五年内再配置一套房产，那么可将现有的存款先用于配置一些期待年回报率丰厚可观，且较为稳健的投资。先让这笔家庭闲置资金带来一些额外的期待年回做橘报率，再通过平日的积累，未来五年内，周先生买房将不会产生太大的压力。
总的来说，周先生家庭收入不错，存款也有100万，如果能够尽早进行投资规划，把存款进行合理利用，一年下来期待年回报率还是比较可观的，而合理的投资规划也能理清家庭钱财，减少不必要的开支。
如有其他保险疑问，请来：多保鱼讲保险！，
㈡ 保险如何配置
保险的本质是保障，为了转嫁意外、疾病等风险，买保险需要结合自身实际需求和经济能力来配置，一般优先配置医保，再考虑商业险，比如医疗险、意外险、重疾险、寿险等保障型，最后再买年金险、投连险等理财型产品。
买保险是比较专业、复杂的，产品多、条款繁杂，最好能有专业人士提供需求理解与匹配。
其实，一般家庭配置保险，无非就是寿险，重疾险，住院医疗险和意外险。
01 寿险
简单说，寿险保障的是“生命”，无论是疾病还是意外导致的身故，都会一次性赔保额。
买50万就赔付给家人50万，买100万就赔付给100万，注意是给家里留下的亲人。
寿险并不是所有的家庭成员都需要。家庭的主要经济支柱承担着偿还剩余的车贷房贷，家人生活费用，孩子未来读书费用这些责任。
所以，寿险只需要给经济支柱配置，防范经济支柱一旦身故，对家庭责任的巨大打击。
孩子和老年人没有经济责任，一般不需要买寿险。
一般来说，寿险分为终身和定期两种，一般家庭买定期就行。
给经济支柱配置20到30年的定期寿险，保障家庭责任最为重要的这些年就可以了，比如到孩子大学毕业、房贷还清以后。经济责任结束后，就不太需要寿险了。
寿险的家庭保额计算公式：需要买的保额=身上背负的责任 - 现有的流动资产；再按经济支柱的收入比例进行划分，谁赚钱多谁多买点。
总之一句话，寿险，给经济支柱配置定期保障即可。
02 重疾险
重疾险简单理解，就是患了符合合同约定的重大疾病，保险公司就按照约定赔付保额的保障。
至于这笔钱你用来做什么，无论是去看病还是环游世界，保险公司不关心，反正钱会直接付给你。
重疾险的保额，除了要覆盖治疗费用，还要考虑未来的康复和疗养费用，以及生病期间的收入补偿。
重疾的保额计算公式：保额=大病平均治疗费用 + 康复疗养费用+1-3年收入补偿 - 社保可报销的平均额度
一般来说，一线城市的重疾保额最低买到40万以上比较合适。
㈢ 年收入百万元家庭如何做理财规划
一个月仅有xxxx元的收入，该如何选择理财方式？
做理财咨询以来，这是最多人提问的一类问题了。如果你觉得自己在理财方面的自制力欠佳，知识储备还不够，或者是想要在理财方面有更大的提升，开头就先为大家介绍一个很靠谱的《理财训练营》课程：报名《理财训练营》和志同道合的人一起高效学理财！
今天，我们就来聊聊工薪人士脚踏实地且高效的理财方式。
一、让存款变得更多
那么，理财的第一步就是存款，先攒下自己的第一笔钱，再利用这笔钱去投资，才是理财的正确方式。
我现在介绍一种能保证你一年至少存下13780元的方法——52周存钱法。
52周存钱法科学的定义就是存钱的人必须在一年52周内，每周存款10元，之后每周递存10元，在第52周的时候，则是存下520元。
一年期算下来会有多少钱呢？
10+20+30+40+50+…………+520=13780
起始金额虽然只有10元，一年下来竟然能存下13780元，资金的积累的力量是很强大的。
的确，第一周存下10元大部分人都认为一点难度都没有，100元足以让你开始了，当然你也可以索性从1000元入手。
如果有结余的可以存钱，结余多的多存，结余少的少存。
在存钱过程中，金额目标要适当，不要中途断档，也不要中途拿这笔钱拿出来使用。
恐怕你认为这样子省钱是辛苦的，那从这部分存款中你可以每个月取出一个合适的金额，让你一个比较奢侈的梦想得到满足，做到轻轻松松、快快乐乐地理财。
倘若畏惧自己的存钱计划没有办法坚持不懈，或者是对存完钱后应该投资什么样的理财产品而感到迷茫，那么推荐你来加入理财训练营：仅限50个名额！点击参加《理财训练营》提升自己业余赚钱的能力
二、钱少也能理财的方法
我们都明白，基金定投或是投资银行存款， 一般而言最好是使用闲钱，在紧急需要钱的时候，防止这笔钱用不了，落入为难的境地。
可要是你手里的钱不多，没有闲钱可供支配，该用什么方法投资呢？
没关系，这个投资方法能很有效地解决大家的问题，那就是十二投资斗芦法。
所说的”十二投资法”，就是每个月拿敏姿出一笔钱来投资一个固定期限的投资产品，可以得到最好的收获，并坚持固定投资。
每个月按照这样的方式坚持下去，强制性存一笔钱，而且都用在正常理财上，一年后，每个月除了能收到利息外，还会有一笔本金到账。
这个时候，若你要用大量资金，都可以拿已到账或者将要到账的本金达到你的目的。
若是不急着花钱，本息连同预算的投资金额可用于再一次投资。
这种方式对投资基金定投和银行理财产品都是有效的。
三、应该怎么理财？
现在理财产品种类太多了，但没关系，根本原则和技巧上却是相通的，对于经济实力薄弱的小伙伴来说，那么可以试试下面的办法。
第一步主要是保证自己生活开销正常，也就是说要给自己留出一部分周转资金，作为生活开销上的备用金。一般情况下都是留下3个月的生活开销比较保险。
这笔钱大家也可以存放在支付宝或者微信零钱通里面。
在手头宽裕的情况下，其它的钱就可以用来投资了。
即使每个阶层的人群在投入理财的成本上都有差异，但工薪阶层的选择也相差无几。一些人们在理财方式上会更集中的选择银行理财、基金、股票和黄金。
每个人对于每种理财方式的具体配置取决于理财方式的风险大小，风险排序如下：
股票＞股票基金＞黄金＞银行理财＞货币基金，风险越高收益越高。
其中，股票基金是浮动收益类理财产品，与固收类产品无法在同一个维度上比较的原因是它的收益跟风险都成正比趋势，基金定投在风险上却更低一些。
关于博取高利益的方式可以选择风险较高的股票和股权投资，配置避险资产可以选择黄金。
理论知识讲完了，理财重点要靠实空拿带操，不然资料收藏再多也没用，福利来袭！《理财训练营》手把手带你轻松稳健掘金，点击报名
以上是我对《年收入百万元家庭如何做理财规划》的回答，望采纳~
点击文中链接了解理财训练营，让你在理财的道路上事半功倍！
㈣ 想给全家人买保险，该如何配置
首先完善家人以及自己的意外保障，可以分别给家人购买人身意外险。为成人购买意外险要适当提高意外身故类的保额，家庭经济支柱型人物投保意外险的意外身故保额最好设置在其年收入的10倍以上。为孩子购买意外险要选择针对性强的少儿意外险，投保时意外身故类的保额不要超过保监会规定的限额，这是保监会为防范道德风险而进行的硬性规定，多投无益。
其次，建议完善自己以及家人的健康保障，投保时可以结合自己以及家人医疗福利状况而定，有社保者可以附加重疾和住院津贴保障，无社保者可以重点考虑重疾险和住院医疗险。
最后，在以上保障全面的情况下考虑为家里成人购买寿险，以更好的诠释对家人的关爱和责任。
㈤ 年收入30万的家庭，保险应当如何配置
近年来，大家对于保险规划越发重视，特别是在一些突如其来的疾病下，保险可谓是保障家庭的第一道防线。对于保险配置方案，与其推荐产品，不如教大家怎么选好产品。所谓授人以鱼不如授人以渔，今天，蜗牛君就跟大家聊聊年收入20万左右该如何搭配保险方案。
首先，蜗牛君想说的是，不管是5万，10万，15万，20万，大家最应该学习的是投保思路，而不是某一套固定的方案，一套方案不适用于所有人，但如果你懂得了投保的思路，那不管你属于哪类人，都能顺利的找到合适的保险方案。
下面就直接进入干货的部分，家庭保障方案的几条黄金公式：
1、家庭保费预算是年收入的10%
单经济支柱：2个人的收入差距超过50%，三分之二的预算要放在经济支柱上面，剩下的解决配偶和孩子的问题
双经济支柱：2个人的收入差距在50%以下，2个大人的预算要占到四分之三，给孩子最多留四分之一，甚至是五分之一
2、定寿保额必须是收入的10倍
经济支柱定寿险的保额必须是收入的10倍
非经济支柱的定寿险保额可以做到5倍
3、重疾保额是收入的3-5倍
重疾的作用主要在于收入失能补偿，赚钱多是在退休前，从保险的意义来说，只有你在有收入的情况下做收入失能补偿才是有必要的。重疾险保的最大意义时间就是在退休前。
4、意外险除了职业外，基本没什么限制，人人都需要一份。
小孩最好买带意外医疗的，可以弥补小额的住院风险。
5、高免赔额的百万医疗险很有必要
百万医疗比的不是价格，而是续保和报销范围。
以上是可复制的部分，不可复制的那就是健康带来的不确定性。
我们都知道了，理赔最大的2个问题，第一是不清楚自己买的保险是什么，第二就是健康告知不到位。健康跟核保有着莫大的关系，每个人的身体状况或是每个家庭的健康状况都是一个独立的个案，不是一个固定的方案可以解决的，一旦影响到核保，建议找专业的人进行专业的投保指导。
方案例子
先生小A 今年 32 岁，收入12万，有社保
太太小B今年30岁，收入5万，有社保
孩子2岁，父母有退休金无需赡养
这属于中国非常典型的普通中等收入家庭，年收入20万左右，要配齐重疾，寿险，医疗，意外这4种必备险种，按照上面的黄金公式，可以看下这个家庭的保险方案：
方案解读
整个家庭年支出：16948元，刚好控制在10%以内。
经济支柱爸爸占整个保费预算的63%，全家的保险以保障型为主，优先把保额做起来。
寿险保障：
1. 爸爸小A年收入12万，家庭经济支柱，所以定期寿险选择瑞和120万保20年。
2. 妈妈小B年收入5万，选择瑞和50万保20年，一年也才400块。
3. 小孩子没收入不用考虑寿险。定期寿险买20年还是30年可以结合自身的年龄，房贷期限，还有小孩年龄。
重疾保障：
爸爸共有80万重疾保额，妈妈50万终身保额，宝宝在30岁前有80万重疾保额。重疾完全是可以在有限的预算内搭配出足够的保额，也就是通过定期+终身的方式，将保额做高做足。记住，保额永远比时间更重要。买保险不是一步到位的，是多次配置的过程。待往后预算充足，还可以适当调整。
意外保障：
如果定期寿险买的保额足够高（比如200万~300万），可以不需要补充意外险。但是对于买50-100万定期寿险的人，最好是补充一款意外险提高保额。所以爸爸、妈妈、宝宝都需要一份意外险。宝宝的意外最好是带住院医疗的。
医疗保障：
医疗和意外，一向都是被认为是家庭保障的标配，便宜杠杆比又高，选择5年期的定心丸百万医疗约等于吃了一颗定心丸。小孩磕磕碰碰的小病比较多，免赔额低的带医疗的意外险可以弥补小额的住院风险。
以上这个方案的保险配置都是不考虑任何健康状况而得出的，而现实中我们一定要去考虑每个人的身体状况，因为不同的保险公司核保不一样，得到的结果也会不一样。保险的价值，主要体现在保险的设计方案和符合需求，所以，保险方案并不只是简单的一个产品拼凑，是极具专业性和复杂性的，一定要充分考虑投保人或家庭的个人情况，保证我们能拿到理赔。
若是在考虑了各方面的因素之后，做齐了这些保障，全家基本上是没有保障死角和漏洞了。还是那句话，这只是一个标准的方案例子，文中所要表达的选保思路才是最重要的！思路对了，你的判断就不会差到哪里去。
（保险专业防坑，想了解更多关于保险咨询？就看蜗牛君知乎号：蜗牛说保险）
㈥ 年收入50万以上，如何配置保险
我一个朋友，33岁，一家上市公司普通的中层管理人员，年薪50万，税后差不多是40万，再加上妻子的收入，家庭年收入维持在55万上下。
就是这样一个收入超过大部分的家庭，压力不少，每月房贷砍去一半工资，再刨去衣食住行，最后能剩下钱真不多。
体面的生活下，是一个焦虑的心。
4年前，朋友在保险公司工作的亲戚那买了几份保险，生活明显发生了很大的变化，为了省下油钱，每天坚持地铁上下班，各个方面都做了很多努力。
直到我了解了他买了哪些保险后，才弄明白这位大佬的钱花得有多冤。
他买的那几份保险性价比很低，如果好好买的话，至少能省下一半的钱。
朋友一家的保险配置方案如下：
孩子：买的中国人寿的产品，保费1W8
老婆：买的中国人寿产品，保额1W
自己：没钱舍不得买
家里两个老人：买的中国人寿的产品，一共8千
当时我问他为什么不给自己买，他的改察回答至今让我印象深刻，他说自己买不买没关系，只要把家人的保险买好了，就没什么可担心的了。
最该买保险的经济支柱却处于裸奔状态，很魔幻的操作。
当时给我的感受，只能两个字来形容：震惊!
很明显，这位朋友的配置思路上出了很大问题，过于追求大公司产品，结果买了性价比很低的产品。
以我这个朋友为例，下面我们进入正确配置姿势，年收入50万家庭到底该怎么买保险。
公子集合多年的经验，提供了一套“六位一体”的配置家庭保险配置方案分析，方便大家去思考，
不仅授人以鱼，而且授人以鱼。
同样一家五口，如果选择品牌保司方案，配齐保险每年需保费36509元，占家庭年收入的7%-8%。
这套方案的配置思路是，追求大公司品牌方案。
同样选择终身保障，但在保额和责任上，明显不如前一套方案更有优势，保额刚刚够用，但保障不全面。
追求品牌，但牺牲了一点钱和保证责任。
可知，年入50万的家庭，保费预算还是比较丰富的，
建议在纯保障的基础上，再加一份年金险（教育金），提前为将来养老（孩子教育）存一笔钱。
可以参考我这篇文章：年金险都是骗人的？
最后公子再提一句，
这两套方案供大家参考，但是买保险并不是千篇一律的，预算、身体状况的不同都会影响到最后的配置方案。
仅供参考，落实到具体家庭，还需具体问题具体分析。
以上。
关注肆大财子，买对保险，省一半的钱！
㈦ 家庭理财中保险的配比
一、家庭资产配置比例
1、可以配置10%的保险。家庭保障能保证家人的正常生活免受影响，特别是家庭主要收入来源者，一旦遇到不测，家庭经济就会受到重创，此时家庭保险就显得尤为重要，它能尽量让家庭经济损失最小化。买保险产品首先买纯保障类险种，如意外险和意外医疗保险，再买子女教育险等保险。意外医疗保险一般能满足普通家庭防范健康意外风险;再增加重大疾病、住院医疗保险等，能最大程度地保障家人健康，也避免家庭经济遭受重大影响。
2、可以配置30%的银行理财产品。银行理财产品虽然收益低，但投资风险小得多。近年来，各家银行纷纷推出各式各样的金融理财产品，让投资者们不知作何选择，理性地选择银行理财产品非常必要。综合该家庭经济状况，可选择3个月到半年期的、收益在5%左右的保本型理财产品。
3、可以配置20%的银行存款。每个家庭都应准备足够的备用金以应对突发事件等意外情况，但预留过多的现金，则在一定程度上减少了投资收益。因此建议该家庭目前可配置20%的银行存款来应付日常生活开销及突发事件。
4、可以配置40%的高风险资产投资，如基金、股票等。选择基金时，尽量选择品牌好、知名度高、股东背景好、没有违规记录的基金公司。从理财的角度看，除了一些具有鲜明特点的基金外，老基金比新基金更具有优势。买基金时还要善于分析，切忌喜新厌旧，还要关注基金业绩排名。和基金相比，股票风险更大，购买时需要更加谨慎小心。
就目前而言，这四种比例是家庭理财最好的黄金分配比例，虽然不是每个家庭都可以按这种比例去分配资产，但每个比例配置都可以根据产品或家庭的资金流动而调整。
基金定投：
基金定投是定期定额投资基金的简称，是指在固定的时间（如每月8日）以固定的金额（如500元）投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。这样投资可以平均成本、分散风险，比较适合进行长期投资。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"
㈧ 父母如何配置保险
父母的年纪逐渐增大，身体情况肯定是在走下坡路的，这时候，要是考虑来为父母投保保险产品的确很不容易的一件事。
那么，究竟该不该购买？怎么买？究竟去哪里投保保险产品？那还需要注意什么呢？学姐来仔细分析一下！
一、给父母保险真的有必要吗？
大家心里都明白，年纪越大，重大疾病发生率逐渐上升，同时，随着年龄的越来越大，父母自身的免疫力和身体素质都在极速下降，二位老人所要面对的疾病风险以及意外风险毫无疑问也会大幅度上升。
关键期，我国现如今的人口老龄化十分的严重，同时，独生子女还蛮多的，进而在大多数家庭当中，一对夫妻，需要一起来照顾4个长者，更甚者，更加多，假如说家里老人倘若生病了的话，便会变成夫妻双方身上直接不可以推卸的重担，因此老人保险成了迫切的需求，很多家庭都需要利用保险产品来分担自己肩上的重担！
这不仅是对于父母责任感的体现，更甚者，是对这个家庭的安全保障，防止因为生病让整个家庭陷入经济危机之中！
当然，除了以上这些风险之外，还有平时可能会出现的意外（摔倒或骨折等），基本都是日常生活中很容易碰到的风险。假使你问我给父母投保保险是否值得，一定有必要的。
给父母入手保险确实有必要，但对于很对小白而言，想买又担心被坑，不知道该怎么给父母买保险。别担心，从业8年的学姐告诉你给父母买保险这样买，不花一份冤枉钱！
《【老人保险】有哪些，给父母买什么保险好，这些你都需要知道》
二、父母保险这样买，不花一份冤枉钱早扒！
适陆陵昌合父母配置的保险并不多，就这三种保险产品，务必来投保，那便是百万医疗险、防癌险和意外险。
1.百万医疗险
百万医疗险用来报销被保人在保险期间内因病住院治疗产生的医疗费也没问题，可以通过百万医疗险报销的占了大半，只要没超出合百万医疗险的保障范围并且大于免赔额就行了。
大家可以把百万医疗险充当社会医保的补充产品来看待，像靶向药、院外特药、境外就医和众多的增值服务（比如垫付服务、绿色通道）这些社会医保所没有的保障，在很多的百万医疗险中都能看到。
2.防癌险
老人年纪越大越容易患病，尤其65岁左右刚刚好就是各种各样的恶性肿瘤发病率逐渐增加的一个节点期，而且65岁以后，患癌风险渐渐地升高。
比较常见一点的防癌险有防癌医疗险和防癌重疾险，下面用防癌医疗险举例说明，防癌医疗险和百万医疗险经对比来说，虽然只是能够保障癌症的治疗费用，不过投保年龄要求不高，一部分防癌医疗险产品的投保年龄，直接可以放宽到70岁，甚至有可以保到80岁的个别产品。
而且健康告知极其宽松，普通医疗险无法投保的疾病就像三高、糖尿病、冠心病、风湿等，大多数防癌医疗险也是能够进行投保的，对老年人群十分贴心。
3.意外险
老人的身体状况大不如前，经常遇到磕磕碰碰、摔伤扭伤等情况，挑一款意外险给父母比较实用，主要是要设置意外医疗责任，可以起到报销因意外产生的门急诊花费的作用。
购买老年人意外险时，学姐认为应重点关注意外医疗的责任，意外医疗涵盖门诊和住院的报销费用，小到摔伤、烫伤、割伤，大到骨折、脑震荡的治疗费用的报销都是没问题的。
三、市面上超火的父母保险测评！
目前市面上很多老人保险产品都是卖得相当火热。汪坦你像重疾险就有招商仁和青云卫1号、同方全球凡尔赛plus、i无忧重疾险（互联网专属）、达尔文6号重疾险、完美人生守护2022重疾险、保普惠多倍版重疾险、乐享安康2021重疾险等等。
认为出售的火爆的产品就一定优质或者大公司或者知名度高的公司就一定好的人并不少，然而不一定的。看一款重疾险产品好不好还是要从保障内容、条款等方面去分析才行。
接下来学姐就给大家详细测评一下重疾险里面的全能型选手凡尔赛plus，看看到底好在哪里，才能让这么多人果断为了父母选择了它！
《凡尔赛plus重疾险重磅回归，深度测评买前必看！》
四、父母保险避雷小tips
事实上市面上不同的保险产品不同在费用，赔偿，保障范围都不相同。别看都是重疾险产品，有些产品为几十种病提供保障，一些的产品却能够保十几种；一些能够终身都保，有的却仅仅就只能保障一段时间，市面上可以选择的重疾险重疾险产品非常多，一不小心就挑花了眼。
所以，买保险并不像我们看起来这么简单，里面涉及到了大量的理财和投资知识，需要根据自身的保障需求来谨慎选择。不要看别人买了什么产品，我们就跟从去买相同的产品，同一款产品可能与别人的情况相符，但是却不适合你。
五、父母保险哪里买最划算？
相信对老人保险大家也基本都了解清楚了，那么如若想投保老人保险的话哪里投保比较好呢？
我们配置保险时总共有线上和线下两种渠道。
以下是线下渠道：
1.可以通过保险公司实体门店（线下网点）购置，保险公司通常情况下会在线下设有很多分支机构，营业网点也是可以添置保险产品的。比方说平安、国寿或者太平洋这样的保险公司，其线下实体门店可谓是十分多，大家可以直接到线下门店去买。
2.通过保险业务员购置也没问题，我们的保险需求只要告知他们，业务员可以根据大家的需求尽量找到合适的产品推荐给大家，确定所投的险种后就可以买了。
线上渠道涵盖了：
1.而今的保险公司电销热线电话。
2.能够通过互联网保险销售平台来进行投保，这个平台实际上就是第三方保险产品销售平台，也可以看做是一个保险产品的“大卖场”，有许多家保险公司都会将产品放在这个平台上销售。
3.购买保险产品的渠道还有保险公司官方微信，官方网站，或者专属app。
六、家庭保险配置方案
其实吧，与其为父母买保险，更加重要的是应该给我们自己买保险，对于一个由三代人组成的家庭而言，应该最先给自己买保险，随后就是孩子，老人排在最后。
因为从一般的家庭的角度考虑，身为家庭经济来源的我们是家中的支撑，不仅仅有老人也有孩子，假设我们有什么意外，对家庭来说就是一个沉重的打击，所以身为经济支柱的我们是最不能倒下的。因此我们要给自身配置足够的保障，只有自身的保障很全面，整个家庭就不会因为我们而堕入风雨飘摇的处境之中。
其次，孩子就是承载整个家庭的一个重要的希望。而孩子发生意外情况的几率很大，所以给孩子买入保险也是极有必要的。
最后对于经济条件还行的家庭来说，老人的赡养问题也是非常值得重视的，所以说，在考虑来给家庭顶梁柱以及孩子购买完毕保险后，给老人投保保险也是非常有必要的。
那要给每个家庭成员都配置好所有的险种吗？当然不是！点击下方链接，学姐告诉你怎么给家人买保险最便宜又有用！
《3套方案，配齐一家人的保险》
【写在最后】
我是【学霸说保险】，专注于客观、专业、中立的保险测评；
如果上面的内容还没有解决你的问题，还可以来公众号【学霸说保险】咨询我；
我会以多年来为10W+家庭配置保险的经验，给你最专业的建议。
公众号：【学霸说保险】花更少的钱，买对的保险！